花旗匯款大烏龍 法官:收款人不必返還多匯的5億美元

在犯下銀行史上最大錯誤之一後,花旗集團(Citigroup)出乎意料輸掉訴訟,無法拿回錯匯給露華濃(Revlon)放款人的5億美元(約台幣141.25億元)。

美國地方法院法官Jesse Furman周二裁定,代表放款人的10位資產管理人–其中包括Brigade Capital Management、HPS Investment Partners和Symphony Asset Management–不必返還花旗去年8月在支付貸款利息時,錯誤多匯的5.04億美元。法官說,他們不該被期待認知這筆轉帳有錯。在部分放款人返還溢付款項之前,花旗錯匯超過9億美元。

花旗當時擔任露華濃的貸款機構,原該匯出大約800萬美元利息給借錢給這家化妝品公司的放款人,但意外匯出近100倍。

Furman表示:「要去相信全球最經驗老道金融機構之一的花旗集團,犯下從未發生過的錯誤,總共將近10億美元,幾不明理。」

對於銀行帳戶意外出現的錯誤存款,美國法律通常會處罰那些把錢花掉的帳戶持有人。在數位時代,存款出錯很尋常,而匯款可以立即返還以修正錯誤。賓州曾有一對夫妻花掉誤存進他們戶頭裡的錢,結果面臨刑事重罪起訴。

但紐約州法律對這項規定設有例外,如果受益者本來就該拿到這筆錢,並不曉得是匯錯了,就能把錢留下來。露華濃放款人表示,他們相信花旗匯來的是貸款預付利息,畢竟意外匯錯的錢正是花旗欠他們的錢,「分毫不差」,只不過這筆款項要很長一段時間後才到期。

法官的裁決是花旗面臨的最新打擊,該機構正在努力更新內控和技術,因監管機關去年對花旗在這兩方面的缺失開罰4億美元。總部設於紐約的花旗也正經歷領導階層變動,新執行長芙瑞瑟(Jane Fraser)3月1日即將上任。

但事情尚未塵埃落定。花旗發言人Danielle Romero-Apsilos發布聲明表示:「我們強烈反對此一裁決,想要上訴。我們相信我們有權拿回這些錢,也會持續努力直到全部追回來為止。」